BACA CERITA NI, KISAH BENAR 👇🏻
Alasan ini mmg dah biasa kita dengar tapi apakah kesannye kepada anda & keluarga anda. Hayati lah cerita di bawah ini berkenaan pengalaman seorang rakan agent Insurance bersama prospek nya. Diharap kita dapat bersama-sama mengambil ikhtibar.
Okay, ini cerita saya tentang orang yang tak nak ambil personal insurance/medical card sebab terlalu selesa dengan coverage yang company bagi.
1. Hari Rabu baru ni, saya dapat satu phone call dari seorang prospect perempuan yang dapat flyers saya.
2. Dia kata nak ambil medical card Company M untuk suami dan dia kata dia boleh bayar maximum RM4,000.00 setahun.
3. Saya kata boleh je nak ambilkan untuk suami. Kalau suami sihat dan takde masalah kesihatan, dalam 2 weeks policy boleh approve dan siap.
4. Lepas tu baru prospect tu cakap yang suami dia sebenarnya ada leukemia stage 3. Ramai yang tak tahu bahawa leukemia juga adalah cancer. Dia nak ambil medical card sebab treatment cost mahal sangat.
5. Prospect tu beritahu dulu suami dia seorang electronic engineer di sebuah company XX selama 14 tahun. Suami dia tak nak ambil personal insurance sebab company dia cover unlimited medical bill.
6. Pada tahun 2008, doctor diagnosed suami dia ada leukemia. Masa tu company cover semua medical bill.
7. Bila dah start sakit, badan belum dapat sesuaikan dengan keadaan kesihatan waktu tu. So boleh kata hampir tiap-tiap hari suami dia cuti. Medical bill tiap bulan company tanggung.
8. Pada November 2009, suami dia dapat surat diberhentikan kerja sebab tak cukup tempoh bekerja dalam setahun dan company terpaksa tanggung medical bill tinggi.
9. Prospect tu kata, company ada bagi pampasan gratitude RM20,000 kat suami dia, tapi dah habis untuk buat leukemia treatment.
10. Sebulan sekali kena buat blood treatment (rawatan darah) RM2,500 dan sebulan 2 kali kena buat therapy RM600/session. Total treatment cost sebulan ialah RM3,700. Setahun RM44,400.
11. Prospect tu tambah lagi, dia kata sekarang ni dia mampu untuk buat blood treatment je untuk suami dia sebab kalau buat therapy sekali terlampau mahal. Suami dah tak kerja, so prospect tu yang tanggung belanja family 100%. Anak 4 orang, semua masih bersekolah.
12. Sepanjang phone call tu, prospect menangis dan merayu supaya saya tolong beliau. Saya kata saya kena contact company dulu untuk kepastian.
13. Saya call leader saya iaitu Mr N dan consult tentang kes saya ni.
14. Mr N kata, dia ada experience tentang kes cancer. Ada prospect dia kena cancer stage 1, dah sembuh, verified by doctor’s report, tapi still Company reject application prospect tu.
15. Company M suruh client tu tunggu 2 tahun dulu baru re-apply medical card. Medical report je dah RM400 kena bayar, last-last kena reject juga.
16. Kalau orang yang pernah kena cancer stage 1, dah sembuh dan disahkan doctor pun kena reject dan kena tunggu 2 tahun, orang yang cancer stage 3 pula macam mana?
17. Ada satu je jawapannya: Confirm kena REJECT on the spot. As simple as that. No backdoor exploitation.
18. Saya pun call prospect tadi dan gitau perkara sebenar. Saya minta dia bersabar. Tapi dari suara dia, seolah-olah dia dah putus harapan dgn masa depan family dia.
19. Moral of the story – walaupun you mampu untuk bayar RM4,000 setahun untuk insurance, tapi kalau you dah sakit, either polisi you approve tapi bersyarat tak cover penyakit sedia ada atau kena REJECT terus.
20. Anda tak nak ambil personal Insurance/medical card sebab company dah provide unlimited coverage? It’s up to you.
21. Electronic engineer yang dah kerja 14 tahun dan dah senior di company tersebut pun boleh diberhentikan sebab tak productive dan merugikan company.
22. Anda rasa anda bagaimana? Renung-renungkan..
#imtiyazconsultancy
#imtiyazkmu
#aiapublictakaful
#takaful
Credit to : Raja Nadrah
Jadikan kisah sebenar ini sebagai teladan.. Jom apply Takaful sebelum terlambat.
TQ
